A lo largo de los últimos meses, he realizado una investigación significativa para encontrar la mejor institución financiera para servicios de banca personalizados/personales.
Entre las pocas que me gustan se encuentra US Bank, que ha estado operando durante los últimos 150 años y tiene una amplia variedad de tarjetas de crédito para ofrecer.
En este artículo, estaré destacando los puntos sobresalientes de sus tarjetas de crédito con devolución de efectivo, recompensas, viajes, así como los posibles inconvenientes de utilizar los servicios de US Bank. ¡Comencemos!
- Sobre las Tarjetas de Crédito de US Bank
- US Bank Altitude Go Visa Signature Card
- US Bank Altitude Connect Visa Signature
- US Bank Cash+ Visa Signature Card
- US Bank Visa Platinum Card
- US Bank Altitude Reserve Visa Infinite Card
- US Bank Flex Perks Gold American Express Card
- US Bank Secured Visa Card
- Tarjetas de Crédito Relacionadas
- Detalles de Contacto de US Bank
Acerca de las tarjetas de crédito de US Bank
Fundado en 1863, US Bank tiene su sede en Minneapolis y es uno de los mayores bancos de los Estados Unidos.
Más importante aún, es una institución financiera que ofrece más que algunas tarjetas de crédito para el gasto diario, los viajes y las personas que desean beneficiarse de programas de devolución de efectivo.
Uno de los puntos más interesantes es que aunque US Bank tiene la mayoría de sus oficinas en el Oeste o Centro de los Estados Unidos, cualquier persona puede solicitar en línea.
Por lo tanto, no tuve problemas para investigar y probar un par de tarjetas de crédito a pesar de ser residente de la Costa Este.
¿Qué ofrece US Bank?
Antes de entrar en detalles, quiero discutir brevemente todo lo que ofrece US Bank.
Su tarjeta de crédito más popular es la US Bank Cash Visa Signature Card, que es la mejor para devolución de efectivo.
Junto con ella vienen la US Bank Cash Visa Advanced Go Card (para restaurantes), Connect Visa Signature (viajes en general), Visa Reserve, Flex Perks, y algunas otras.
US Bank Attitude Go Signature Card
La primera tarjeta de crédito que me interesó fue la Go Signature, ya que ofrece 4 veces puntos por el dinero gastado en servicios de entrega de comida, restaurantes y pedidos para llevar.
Como a alguien a quien le gusta salir a cenar, parecía la tarjeta de crédito ideal. Además, hay un bono de bienvenida por un valor de 20,000 puntos que equivale a $200.
¿El requisito principal? Gastar $1,000 en los primeros 3 meses desde que abrí la cuenta.
Es genial saber que US Bank permite un período introductorio de 12 meses durante el cual no cobrarían APR por transferencias de saldo o compras. Además, la tarjeta Go Signature no tiene cargo anual.
Solicitud de Go Signature
Después de ser aprobado, era elegible para un crédito de $15 que podía usar en servicios de streaming como Netflix y HBO Go.
El proceso de solicitud es bastante sencillo y se reduce a algunos requisitos.
En primer lugar, necesitaba pruebas de que tengo más de 18 años, soy ciudadano o residente permanente de EE. UU. y que mi puntuación crediticia es superior a 680. La información se puede proporcionar a través de una línea telefónica o mediante una consulta en línea.
US Bank Altitude Connect Visa Signature Card
El punto destacado de esta tarjeta de crédito tiene que ser la capacidad de canjear $500 en descuentos, tarjetas de regalo y reembolsos en efectivo siempre que gaste $3000 en los primeros 120 días.
Junto con eso, el banco no cobra una tarifa anual durante el primer año, y después de eso, se establece en $95. En mi opinión, es una buena tarjeta de crédito para todas las personas que viajan mucho.
Incluso hay más beneficios de los que puedes aprovechar. En primer lugar, la tarjeta ofrece a sus usuarios 5x puntos en todos los hoteles y alquiler de autos, y 4x puntos en dinero gastado en estaciones de servicio.
Además, hay un reembolso de crédito TSA de $100 cada año. También me impresionaron los pagos sin contacto y la billetera móvil que Altitude Connect ofrece.
Solicitud de Altitude Connect
Además de todo lo anterior, se ofrece una protección de celular de $600.
El proceso y los requisitos son bastante similares a los de la tarjeta mencionada anteriormente, y puedo hacerlo a través del sitio web oficial o por teléfono.
Ten en cuenta que, aunque la aprobación puede llegar en minutos, el requisito principal es tener un puntaje de crédito superior a 720.
Tarjeta de Crédito Visa Signature Cash+ de US Bank
Además del bono de $200 después de gastar $1000 en los primeros 120 días de abrir la cuenta, el banco también ofrece un 5% de reembolso en efectivo en dos categorías de mi elección.
Era elegible para un 2% de reembolso en efectivo en compras de supermercado y estaciones de gasolina, mientras que la US Bank Cash+ garantiza un 1% de reembolso en todas las demás compras.
Más importante aún, no hay cuota anual, y puedo disfrutar de un periodo introductorio de 18 meses sin pagar una tasa de interés anual.
Después de que finaliza el periodo, a los usuarios de la tarjeta se les cobra entre un 13.99% y un 23.99% dependiendo de su solvencia crediticia y la tasa de interés preferencial del mercado actual.
Solicitud de Bank Cash+
Aplicar para la Bank Cash+ implicaba seguir prácticamente el mismo proceso que con el Altitude Connect, lo que significaba que necesitaba un puntaje de crédito por encima de los 720 puntos.
Además de eso, se requería un comprobante de ingresos mensuales de más de $4000, ser ciudadano/residente permanente de los EE. UU. y tener más de 18 años de edad.
Tarjeta Visa Platinum de US Bank
El punto destacado de esta tarjeta visa tiene que ser el período introductorio de 20 ciclos de facturación.
Durante ese tiempo, no tendría que pagar un APR en transferencias de saldo y compras que generalmente se sitúan entre el 14.99% y el 24.99%.
Además de eso, no hay una tarifa anual que el banco cobre a los propietarios de la tarjeta. Otro beneficio importante es que permite pagos sin contacto y admite billeteras móviles/digitales.
También, puedo configurar pagos directos (automáticos) hacia mis prestamistas y fechas de vencimiento que se adapten a mis preferencias financieras. Por último, el banco ofrece protección para celulares y contra fraudes para cualquier persona que posea esta tarjeta de crédito.
Solicitud de Visa Platinum
En primer lugar, cualquier persona que desee ser aprobada debe tener un puntaje FICO superior a 670.
Aunque no necesité tanto buen crédito como con las últimas tarjetas, el banco también requiere 1 año de historial crediticio limpio.
US Bank Attitude Reserve Visa Infinite Card
Uno de los puntos más destacados de esta tarjeta amigable para viajes es el bono de bienvenida que ofrece 50,000 puntos que equivalen a $750 en descuentos de hoteles/alquiler de autos/aéreos.
¿El requisito principal? Gastar $4500 dentro de los primeros 3 meses de obtener la Tarjeta Visa Infinite.
Hablando de otras recompensas, ofrece 5 veces más puntos en todas las reservas de alojamiento prepago y alquiler de autos, y 3 veces más puntos en todas las demás compras de viaje.
Además, la Visa Infinite no cobra una tarifa por transacción extranjera, ofrece un servicio de clase mundial y la posibilidad de recibir un reembolso de $100 para el Global Entry.
Solicitud de Visa Infinite Reserve
La tasa de interés anual se sitúa entre el 16.99% y el 23.99% para transferencias de saldo/compras y del 25.99% para adelantos en efectivo.
El primer requisito al solicitar esta tarjeta de crédito fue contar con un puntaje FICO por encima de 720.
Además, tuve que proporcionar pruebas de ingresos, un historial crediticio limpio y ciudadanía/residencia en Estados Unidos. Ten en cuenta que cualquier persona que cumpla con todos los criterios debería ser aprobada en minutos.
Tarjeta American Express Gold Flex Perks de US Bank
Al igual que la tarjeta mencionada anteriormente, esta ofrece un bono de bienvenida por el cual sería elegible después de gastar $2000 en los primeros 120 días.
El bono se traduce en 30,000 puntos o $450 en alojamiento, pasajes aéreos y alquiler de coches.
Otro punto positivo es que no hay comisión por transacciones en el extranjero, lo que la hace más amigable para todas las personas en movimiento.
Recuerda que el reembolso en efectivo de 5x puntos es para compras en restaurantes y alquiler de coches, mientras que 3x puntos son para compras realizadas en restaurantes.
Solicitud de Flex Perks
Entre otras ventajas, el soporte incluye el reembolso TSA y el WiFi Boingo gratuito para conectarse a más de 1 millón de puntos de acceso.
Entre los pocos requisitos para calificar para la tarjeta Flex Perks Gold se encuentran tener más de 18 años, ser residente/ciudadano permanente de EE. UU. y un puntaje FICO superior a 700.
US Bank Secured Visa Card
Por último, pero sin duda menos importante, tenemos una tarjeta de crédito que considero adecuada para cualquier persona que desee mejorar su historial crediticio.
Es perfecta si quiero construir mi historial crediticio a través de compras cotidianas y pagos automáticos.
Uno de los puntos más interesantes es que ofrece protección contra fraudes y la capacidad de cero responsabilidad por fraude.
Además de eso, también admite pagos sin contacto y la posibilidad de acceder a mi cuenta a través de una aplicación móvil las 24 horas, los 7 días de la semana.
Tarjetas de crédito relacionadas
US Bank es una de las instituciones financieras más grandes del país.
Esto significa que se asocian con una amplia variedad de empresas y minoristas para ofrecer tarjetas de crédito de marca para promociones y compras con descuento.
En mi opinión, estas son perfectas para personas que gastan una cantidad considerable de su dinero con las aerolíneas SkyPass, en Bakers, Corbes y algunas otras tiendas.
Lo mejor es que la mayoría de estas tarjetas de crédito no requieren puntuaciones FICO altas.
¿Qué está incluido?
¡Además de las tarjetas con las marcas SkyPass, Corbes y Bakers, me encontré con un banco estadounidense que se asoció con Heeter’s, Frys, Fred Meyer, PicknSaveMetro, Kroger, Mariano y QFC!
Detalles de contacto del US Bank
El US Bank no sería tan exitoso como lo es si no ofreciera una amplia variedad de formas de contacto.
El primero es la línea telefónica las 24 horas, los 365 días de la semana. El número es 800-8722-657 y no tuve problemas para comunicarme con ellos varias veces seguidas.
Además de eso, hay una página extensa de preguntas frecuentes que cubre la mayoría de los problemas relacionados con la apertura de cuentas y aprovechar al máximo la tarjeta de crédito elegida.
Sin olvidar la capacidad de concertar una cita o simplemente visitar la sucursal más cercana.
Oficina Central del US Bank
Entre las 2959 ubicaciones físicas que ofrece US Bank, la más importante es la oficina central en 800 Nicollet Mall en Minneapolis, Minnesota.
Resumen
Según mi experiencia, US Bank es una de las mejores instituciones financieras para solicitar una tarjeta de crédito. El hecho de que ofrezcan más de 7 diferentes tarjetas de crédito, que satisfacen las necesidades de los gastadores habituales, los viajeros y las personas con bajos puntajes de crédito, es la razón por la que tiene tanto éxito.
Nota: Existen riesgos al solicitar y usar crédito. Consulta la página de términos y condiciones del banco para más información.
